交易记录生成

交易记录生成技能

从银行源数据（招行活期/理财/对公账户）生成标准化交易记录表 Excel 文件，包含资金流水汇总 sheet。

功能

根据银行源数据生成交易记录表 Excel 文件，并支持自动生成账目表。

使用方法 cd 技能s/交易记录 python scripts/交易记录.py 202602

参数说明 参数 必填 说明 period 是 账期，格式 YYYYMM（如 202602） --输入-dir 否 源文件目录，默认为当前目录 --输出-dir 否 输出目录，默认为当前目录 --initial-balance 否 理财期初余额 源文件要求

需要以下三个源文件（文件名需包含账期 YYYYMM）：

文件 格式 说明 招行活期 YYYYMM.csv CSV 招商银行活期账户交易记录 招行理财 YYYYMM.xlsx Excel 招商银行理财交易记录 对公账户 YYYYMM*.xls Excel 对公账户交易记录（.xls 格式） 输出格式

生成 交易记录 YYYYMM.xlsx，包含 4 个 sheet：

招行活期 - 活期账户交易明细 招行理财 - 理财产品交易明细 对公账户 - 对公账户交易明细 资金流水 - 汇总打印 sheet，用于归档 依赖 pip 安装 openpyxl xlrd

文件结构 技能s/交易记录/ ├── 技能.md # 技能说明（本文件） └── scripts/ ├── 交易记录.py # 主程序：生成交易记录表 └── 生成账目.py # 从交易记录生成账目表

业务规则 招行理财记账规则 交易类型 收入/支出 说明 申购/活期转理财 收入 钱进入理财账户 赎回/快赎交易/理财转活期 支出 钱离开理财账户 份额分红 收入 显示份额数（如 39.19），备注"利息" 注意事项 源文件命名：文件名必须包含账期（YYYYMM） 期初余额：首次运行需手动指定 --initial-balance 份额分红：自动合并统计，显示份额数而非金额 Excel 公式：余额列使用 Excel 公式，打开文件时自动计算

最后更新：2026-04-01