Reconcile Broker Commission Statement — 对账券商佣金对账单

调解券商佣金对账单摘要 使用此技能，当券商、贷款人或内部利益相关者提供佣金对账单并需要核对预期的贷款级别支付时。该技能提取对账单行、规范化贷款标识符、比较金额与预期佣金、标记差异并生成简洁的对账摘要和后续操作。

何时使用 每月或临时券商佣金对账单审查 支付前验证 调查短付、重复或缺失的佣金项目 验证回扣、分成佣金或结算后调整

输入 提供以下内容： 券商佣金对账单（PDF、电子表格、CSV或粘贴表格） 预期佣金导出来自LOS/CRM/支付系统 券商名称和对账单期间 非标准的补偿计划详细信息 已知的异常或以前未解决的项目

所需工具 文件读取/解析 电子表格/表格操作 基本算术和行级比较 能够生成结构化摘要

输出 交付： 对账表，每行代表一个对账单项目 每行状态：匹配、欠付、过付、缺失预期、意外对账单项目、需要审查 差异金额和可能原因 总结： 对账单总金额 预期总金额 净差异 按状态计数 推荐的后续操作

程序

• 收集上下文

确认： 对账单期间 券商/付款人名称 总佣金还是净佣金 金额是否包括处理/管理费用、贷款人支付的调整或税款扣除 预期匹配关键字优先级： 贷款编号 借款人+结算/资金日期 房产地址+金额 如果来源没有明确说明总佣金还是净佣金，标记受影响的行为需要审查，而不是强制匹配。

• 解析和规范化数据

对于对账单数据和预期数据： 修剪所有文本字段的空白字符 规范化贷款编号，删除空格/破折号，同时保留可能的前导零 将日期标准化为ISO格式 将货币字符串转换为数字值 在注释中保留原始原始值，如果需要转换 保守地规范化借款人名称；不要合并明显不同的借款人 预期核心字段： loan_id borrower_name property_address fund_or_close_date commission_expected split_percent expected_basis_notes 对账单核心字段： statement_loan_id borrower_name statement_date commission_paid fee_adjustment clawback_amount net_paid statement_notes

• 匹配行

匹配顺序： 精确规范化贷款ID 相同借款人和结算/资金日期（在7天内） 相同房产地址和佣金金额（在小的容差内） 规则： 如果多个预期行可以匹配一个对账单行，标记需要审查 如果一个预期贷款出现在多个对账单行中，只有当注释明确支持分成支付时才聚合 容差为0.01 不要自动匹配行与反转的符号，除非对账单明确指示回扣/逆转

• 计算对账状态

使用： 匹配：对账单净额在容差内与预期相符 欠付：预期>对账单超过容差 过付：对账单>预期超过容差 缺失预期：预期项目在对账单中不存在 意外对账单项目：对账单项目没有支持的预期匹配 需要审查：模糊的映射、缺失关键字段、不清楚的费用处理或不寻常的调整 差异公式： 差异=净支付-预期佣金 当回扣或费用单独列出时： 如果计划支付净额，优先比较净经济结果 如果支付操作批准总佣金，优先比较总佣金 如果基础不明确，在注释中显示总佣金和净佣金，并标记需要审查

• 生成简洁的发现

包括： 最大的差异 任何重复的模式（例如，所有来自一个分支的贷款短缺固定百分比） 任何可能的数据问题（重复的贷款ID、缺失的贷款、日期不匹配、分成不匹配） 需要解决开放项目的明确请求 防护栏 永远不要假设补偿计划条款未在来源材料中提供 永远不要隐藏模糊的匹配；标记它们 在注释中保留手动调整的审计跟踪 如果OCR质量较差，说明信心有限 如果对账单上的总额与行级别的总和不符，明确指出

建议的输出格式 对账行 statement_loan_id loan_id borrower_name statement_date expected_date net_paid commission_expected variance status notes 总结 券商： 对账单期间： 对账单总额： 预期总额： 净差异： 状态计数： 关键发现： 后续操作： 边缘情况 负行可能是逆转或回扣；需要注释支持 合并的对账单可能包括以前期间的真实性 分成佣金可能需要在比较之前分配 券商对账单有时显示资金日期，而预期导出使用结算日期 对账单中缺失的贷款可能仍然是待处理的