概述

功能模块

1. 基础记账模块

• 流水账记录: 收入、支出、转账记录
• 科目管理: 会计科目设置和分类
• 凭证生成: 自动生成会计凭证
• 余额计算: 实时计算账户余额

2. 对账模块

• 银行对账: 自动匹配银行流水
• 往来对账: 客户/供应商对账
• 差异处理: 自动识别和处理差异
• 对账报告: 生成对账报告

3. 税务模块

• 增值税计算: 自动计算增值税
• 所得税预缴: 个人所得税/企业所得税
• 税务申报: 生成税务申报表
• 税务规划: 税务优化建议

4. 报表模块

• 资产负债表: 自动生成资产负债表
• 利润表: 生成利润表
• 现金流量表: 现金流量分析
• 自定义报表: 按需生成报表

5. 文档生成

• 发票生成: 自动生成电子发票
• 对账单: 客户对账单
• 税务报告: 税务申报文档
• 审计报告: 审计所需文档

使用方法

基本记账

# 记录收入
python finance.py record --type income --amount 1000 --category "销售收入" --date "2026-02-28"
# 记录支出
python finance.py record --type expense --amount 500 --category "办公用品" --date "2026-02-28"
# 查看余额
python finance.py balance

对账处理

# 导入银行流水
python finance.py reconcile import --file bank_statement.csv
# 自动对账
python finance.py reconcile auto
# 生成对账报告
python finance.py reconcile report --output reconciliation_report.pdf

税务计算

# 计算增值税
python finance.py tax vat --period 2026-02
# 生成税务申报表
python finance.py tax report --type vat --period 2026-02 --output vat_report.xlsx
# 税务规划建议
python finance.py tax plan --year 2026

报表生成

# 生成资产负债表
python finance.py report balance-sheet --period 2026-02 --output balance_sheet.pdf
# 生成利润表
python finance.py report income-statement --period 2026-02 --output income_statement.pdf
# 生成现金流量表
python finance.py report cash-flow --period 2026-02 --output cash_flow.pdf

配置文件

会计科目设置

# config/accounts.yaml
accounts:
  assets:
    - code: 1001
      name: 现金
      type: current_asset
    - code: 1002
      name: 银行存款
      type: current_asset
  
  liabilities:
    - code: 2001
      name: 短期借款
      type: current_liability
  
  equity:
    - code: 3001
      name: 实收资本
      type: equity
  
  income:
    - code: 4001
      name: 主营业务收入
      type: revenue
  
  expenses:
    - code: 5001
      name: 办公费用
      type: expense

税务设置

# config/tax.yaml
tax:
  vat_rate: 0.13  # 增值税率
  income_tax_rate: 0.25  # 企业所得税率
  tax_threshold: 300000  # 起征点
  
  declarations:
    vat: monthly  # 增值税申报周期
    income_tax: quarterly  # 所得税申报周期

数据格式

交易记录格式

date,type,account,amount,description,category
2026-02-28,income,4001,1000.00,销售产品,销售收入
2026-02-28,expense,5001,500.00,购买办公用品,办公费用

银行流水格式

date,description,amount,balance
2026-02-28,工资收入,10000.00,15000.00
2026-02-28,水电费支出,-500.00,14500.00

集成功能

与现有技能集成

• github技能: 版本控制财务数据
• tavily-search技能: 搜索税务法规
• proactive-agent技能: 自动执行定期任务

外部系统集成

• 银行API: 自动获取银行流水
• 税务系统: 电子申报接口
• ERP系统: 企业资源计划集成

安全注意事项

数据安全

• 财务数据加密存储
• 访问权限控制
• 操作日志记录

合规性

• 符合会计准则
• 遵守税务法规
• 审计追踪

故障排除

常见问题

• 数据导入失败: 检查文件格式和编码
• 计算错误: 验证会计科目设置
• 报表生成失败: 检查依赖库安装

日志查看

# 查看运行日志
tail -f logs/finance.log
# 查看错误日志
tail -f logs/error.log

更新计划

近期更新

• [ ] 添加更多报表模板
• [ ] 支持更多银行格式
• [ ] 优化税务计算算法

长期规划

• [ ] AI智能分析功能
• [ ] 预测和预算功能
• [ ] 多语言支持

技能状态: ✅ 就绪 最后更新: 2026-02-28 维护者: 天元 (⚡)